Seçil Erzan İddianamesi tam metin… Denizbank’ın da adı geçiyor!

Denizbank A.Ş yetkililerine başvurarak vekili Av. Murat Özcan'ın 07/04/2023 tarihli dilekçesi ile Cumhuriyet Başsavcılığımıza başvururak müvekkil bankanın Levent Büyükdere Caddesi Şubesi müdürü olarak çalışan şüpheli Seçil Erzan'ın müşteki Bülent Çeviker'den 31/03/2023 tarihinde kişisel güven ilişkisine dayanarak 2.000.000 USD parayı değerlendirmesi amacıyla elden alarak 03/04/2023 tarihinde 3.000.000 USD olarak iade edeceğini bildirdiğini, bunun karşılığında da müşteriye yazılı bir evrak verdiğini ancak şube müdürüne ulaşmaya çalışsa da ulaşamadığını müşteki bankaya bildirdiği, banka tarafından araştırma yapılmaya ve Seçil Erzan'a ulaşılmaya çalışıldığı, ancak ulaşılamadığı, bu nedenlerden dolayı Seçil Erzan'ın gerçekleştirmiş olduğu eylemlere ilişkin olarak suç duyurusunda bulunulduğu ve akabinde Cumhuriyet Başsavcılığımızca soruşturma işlemlerine başlanıldığı, şöyle ki; Denizbank A.Ş. bünyesinde 2023 yılının Nisan ayına kadar şube müdürü olarak görev yapan Şüpheli Seçil Erzan hakkında bu dosyada yer alan eylemlere ilişkin olarak 5411 sayılı Bankacılık Kanununda yer alan Bankacılık Zimmeti ve Nitelikli dolandırıcılık suçlarından soruşturma başlatıldığı, bankacılık zimmeti suçunun oluşabilmesi için muhakeme şartını yerine getirmek üzere BDDK'dan rapor istenildiği, ancak ihbar şartı yerine getirilmediğinden Ek-Takipsizlik kararı verilerek soruşturmaya nitelikli dolandırıcılık suçundan devam edildiği, Şikayet dilekçesine istinaden yürütülen soruşturma kapsamında şüpheli Seçil Erzan'ın yurtdışına kaçma ihtimali sebebiyle 07/04/2023 tarihinde CMK'nın 109/3-a maddesi uyarınca İstanbul 1. Sulh Ceza Hakimliğinin 07/04/2023 tarih ve 2023/394 Sorgu sayılı kararı ile hakkında "Yurtdışına Çıkamamak" hükmü ile adli kontrol hükümlerinin uygulandığı, 10/04/2023 tarihinde yürütülen soruşturma kapsamında suçların niteliği ve dosyada mevcut bulgular sebebi ile CMK'nın 153. Maddesi kapsamında İstanbul 1. Sulh Ceza Hakimliğinin 10/04/2023 tarih ve 2023/3075 D.İş sayılı kararı ile dosya hakkında inceleme ve örnek alma yetkilerinin kısıtlandığı, Cumhuriyet Başsavcılığımızca yapılan araştırmalar neticesinde şüpheli Seçil Erzan'ın Önerler Mahallesi Ulubatlı Hasan Caddesi No:5 Semilyon Park Sitesi Çorlu/Tekirdağ adresinde bulunduğunun tespiti üzerine 10/04/2023 tarihinde Çorlu 1. Sulh Ceza Hakimliğinin 11/04/2023 tarih ve 2023/1277 D.İş sayılı kararı ile şüphelinin söz konusu adreste yakalanarak göz alınta alındığı, yine aynı ikamette yapılan arama sonucunda somut olaya konu olduğu değerlendirilen yazılı dökümanlar ile 1 adet Siyah renkli Apple Marka arkasında çatlaklar bulunan cep telefonu ve bu telefona takılı vaziyette bulunan Turkcell logolu sim kart ile 1 adet beyaz renkli Apple marka cep telefonu ve bu telefona takılı vaziyette bulunan Turkcell logolu sim kart, 67.000 TL nakit para, üzerinde isim ve para miktarları yazılı dökümanların ele geçirildiği, ele geçirilen cep telefonları hakkında İstanbul 2. Sulh Ceza Hakimliğinin 25/04/2023 tarih ve 2023/5577 D.İş sayılı kararı ile inceleme kararı verildiği, şüpheli Seçil Erzan'ın ikametinde ele geçirilen belgelerde müştekilere ait alınan ve verilen paraların tablolar halinde belirtildiği, bu belgelerin teker teker kolluk ekiplerince dökümü yapılarak dosya arasına eklendiği anlaşılmıştır. Bununla birlikte Denizbank A.Ş vekili tarafından Cumhuriyet Başsavcılığımıza rızaen teslim edilen şüpheli Seçil Erzan'a ait olduğu belirtilen 1 adet İphone S marka gri renkli cep telefonu ve 1 adet İphone marka siyah renkli cep telefonu hakkında İstanbul 9. Sulh Ceza Hakimliğinin 10/05/2023 tarih, 2023/4390 D.İş sayılı kararına binaen el konularak incelenmesine karar verildiği, 09/06/2023 tarihli Şüpheli Seçil Erzan'ın arka kısmında muhtelif kırıkları olan beyaz renkli Apple marka İphone 11 model cep telefonu üzerinde İstanbul 5. Sulh Ceza Hakimliğinin 2023/4225 D.İş sayılı kararına istinaden yapılan ön incelemede somut olaya konu dosya kapsamında yer UYAP Bilişim Sistemindeki bu dokümana http://vatandas.uyap.gov.tr adresinden +EdmOHO - jvCjJ3R - of19Pzd - puQKrs= ile erişebilirsiniz. alan eylemlere ilişkin çok sayıda yazışmaların bulunduğunun tespit edildiği, özellikle whatsapp görüşmelerinin çoğunun silindiği, gerçekleşen konuşmalarda Seçil Erzan'In genellikle şahıslardan süre istediği, oyaladığı, karşı taraftan gelen mesajlara ve aramalara çoğu zaman cevap vermediği tespit edilmiş olup, soruşturma dosyası ile ilgili olduğu değerlendirilen görsel, belge konuşmaların tutanağa bağlanıp dosya kapsamına eklendiği, beyaz renkli Apple marka İphone 14 model cep telefonu üzerinde ise İstanbul 2. Sulh Ceza Hakimliğinin 2023/5462 D.İş sayılı kararı sonrası yapılan inceleme ile dosya kapsamında yer alan müştekiler ile yazışmalarının tespit edildiği, el yazısı ile yazılmış ajanda yapraklarının fotoğraflarının çekildiği, bu ajanda içerisinde çok sayıda isim ve tutarların yer aldığı anlaşılmıştır. 28/04/2023 tarihli şüpheli Şüpheli Seçil Erzan'ın kullanmıında olan siyah renkli Apple marka cep telefonu üzerinde İstanbul 2. Sulh Ceza Hakimliğinin 2023/5462 D.İş sayılı kararına istinaden yapılan incelemede soruşturma dosyası ile bağlantılı herhangi bir görüşme kaydına, görsele, videoya, evrak ve dökümana rastlanmadığının belirtildiği, Şüpheli Seçil Erzan'ın kullanımında olan siyah renkli bilgisayar kasası ve dizüstü bilgisayar ise incelenmek için bilirkişiye tevdi edilmiş olup, hazırlanacak raporun bilhare mahkemenize gönderileceği, Şüpheli Seçil Erzan'ın görev yaptığı Denizbank Levent Büyükdere Caddesi Şubesine ait 01/03/2023 ile 07/04/2023 tarihleri arası kamera kayıt görüntülerinin incelenmesi neticesinde oluşturulan 13/06/2023 tarihli bilirkişi raporunda özetle; banka müdürü odasını gösterir toplamda 77 adet güvenlik kamerası görüntüleri incelenmiş, şüphelinin odasına ait görüntü kayıtlarında tespit edilen aynı kişilerin farklı günlerde giriş çıkışları tespit edilmiştir. İstanbul Emniyet Müdürlüğü Mali Suçlarla Mücadele Şube Müdürlüğü Ekonomik Suçlar Büro Amirliğinden alınan fotoğraf bilgilerinde; 1 nolu fotoğraftaki şahsın Seçil ERZAN (Banka Müdürü), 21 nolu fotoğraftaki şahsın Selçuk İNAN, 23 nolu fotoğraftaki şahsın Musa Mert ÇETİN, 37 nolu fotoğraftaki şahsın İsmail İbrahim ÇAĞLAR, 85 nolu fotoğraftaki şahsın Volkan BAHÇEKAPILI, 86 nolu fotoğraftakişahsın Emre BELÖZOĞLU isimli müşteki şahıslar olduğu tespit edildiği belirtilmiştir. Şüpheli Seçil Erzan'ın 11/04/2023 tarihinde Cumhuriyet Başsavcılığımızca alınan ilk ifadesinde özetle; " Ben yakın zamana kadar Levent Denizbank Şube Müdürü olarak çalışmaktaydım ancak hali hazırda işten el çektirildim. Şöyle ki yaklaşık 10 sene Çorlu'da yine şube müdürü olarak çalıştıktan sonra 2010 yılında Denizbank Bahçeşehir Şube Müdürlüğü'ne atandım. O dönemden hiçbir sıkıntım yoktu. 2011 yılında teyzemin oğlunun yatırım söylemleri üzerine Hatek isminde spekülatif bir kağıt alıp borsaya girdim. Aldığım bu kağıt 3 günde battı ve 1.000.000 TL zarar ettim. Ben her fırsatta bu zararı nasıl karşılarım diye düşünmeye başladım. 15 ay sonra Florya Denizbank Şubesine Şube Müdürü olarak atandım. Bu benim için büyük mutluluk vericiydi. Her şey yolundaydı. İşimi de çok seviyordum. Fakat önceki zararımı kapatmak adına tekrar hisse senedi satın aldım. Aldığım bu kağıt da batınca zararım iyice büyüdü. O zamandan bu zamana kadar tanıdığım, güvendiğim insanlardan yatırım vaadinde bulunarak para aldım. Geriye dönük oluşan zararları kapatmaya başladım fakat şöyle ki 2023 yılında olaylar ters gitti. Daha doğrusu 2021 yılından sonra iyice çıkmaza girdim. Bana sormuş olduğunuz Bülent Çeviker Florya şubesinden uzun yıllardır tanıdığım, sevdiğim bir kişiydi. Benim borcum git gide yükseldiği için çıkış yolu olarak Bülent Çeviker'den para almayı düşündüm. Şöyle ki kendisine bir fona gireceğimi ancak küçük meblağlar ile bunun mümkün olmadığını, çok büyük müşterilerden topladığım parayı bir araya getirip bu fonu satın alabileceğimi söyledim. İlk başta 3.000.000 Doları istedim fakat Bülent bey bana 2.118.000 Amerikan doları verebileceğini söyledi. Ben tam olarak yatırım vaadinde bulundum. Bülent Bey'de kabul etti. Daha doğrusu ben "bizim çok büyük özel müşterilerimize yaptığımız işlemler var. Bunları banka içerisinde yapmıyorum. Bankanın ayrı özel bir bölümü olup sadece çok zengin müşteriler ile yaptığımız işlemlerdir. Bu sebeple parayı hesabınızdan çekin ve banka dışında bana teslim edin." diyerek Bülent Bey'i kandırdım. Bu görüşme hatırladığım kadarıyla 2023 yılının Şubat sonunda gerçekleşti. Daha sonra Bülent Bey hesabındaki 2.118.000 UYAP Bilişim Sistemindeki bu dokümana http://vatandas.uyap.gov.tr adresinden +EdmOHO - jvCjJ3R - of19Pzd - puQKrs= ile erişebilirsiniz. Amerikan dolarını çekmiş ve eşi İnci Çeviker ve oğlu aracılığı ile yine bana güvenen Ali Yörük isimli konuyla hiç ilgisiz biri ile parayı teslim aldırdım. Ben bu parayı alır almaz 5 dakika dahi beklemeden daha önce ödeme bekleyen bana güvenip daha önce para veren kişilere ödeme yaptım. Kime ne kadar ödeme yaptığıma ilişkin liste elimde mevcut ancak kime ne kadar ödeme yaptığımı hatırlamıyorum. Bana göstermiş olduğunuz belgelerden -13/02/2023 tarihli üzerinde Denizbank A.Ş Levent Büyükdere Şubesi Seçil Erzan kaşesi basılı imzalı 2.195.000 Amerikan Doları yazılı olan, Bülent Çeviker isimli müşteri hesabından fon satışı yapıldığını içerir yine Denizbank A.Ş Levent Büyükdere Şubesi Seçil Erzan kaşesi basılı imzalı, 31/03/2023 tarihli 3.000.000 Amerikan Doları havale işlemi yapıldığına ilişkin üzerinde imza bulunan bu belgeleri ben hazırladım, üzerindeki kaşeleri ben bastım ve ben imzaladım. Bana inanmaları için bir belge istiyorlardı ben de bu belgeleri banka ile tamamen alakasız bir şekilde kendim hazırladım, kaşeledim, imzalayarak teslim ettim. Volkan Bahçekapılı'yı evet tanırım. Kendisi Buse Terim'in eşidir. Kendisini Fatih Terim'in damadı olması aracılığı ile tanırım. Çok bir samimiyetim yoktur. Bir gün Volkan Bahçekapılı'yı telefondan aradım, çok kısa süreliğine yüksek getirisi olan bir fon var, aman bu husus duyulmasın, Fatih Terim hocanın da fondan haberi var. Sen de girmek ister misin, dedim. Volkan Bahçekapılı da bana biliyorum, Buse'nin de var hatta, dedi. Bir sabah saat 7'de bana Volkan Bahçekapılı "bu fon hala duruyor mu, Emre Belezoğlu senden haber bekliyor" diye mesaj attı. Sonrasında ben Emre Belezoğlu'nu aradım. Konuyu çok kısaca anlattım. Hem Volkan Bahçekapılı hem de Emre Belezoğlu bana nakit para bulup Volkan Bahçekapılı'nın Levent'teki ofisinde teslim ettiler. Toplamda 2 gün boyunca ben önce 1.400.000 Dolar, sonra 1.492.000 dolar ve son olarak 400.000 dolar parayı 2023 senesi Mart ayı içerisinde elden teslim aldım. Fakat bu zamana kadar Volkan Bahçekapılı'ya herhangi bir ödeme yapmadım. Yine aynı şekilde bana dosya kapsamında Denizbank Teftiş Kurulu Başkanlığı tarafından sunulan 10/04/2023 tarih ve 23ISG041 sayılı Denizbank Levent Büyükdere Caddesi Şubesi ön inceleme raporunun 10. Sayfasındaki belgeyi bizzat kendim hazırlayıp, imzalayıp teslim ettim. Aslında Volkan Bahçekapılı'dan aldığım parayı Emre Belezoğlu ile beraber teslim etmişlerdir. Buse Terim'den de 150-200.000 dolar aldım ancak ondan da aldığım parayı ödeyemedim. Yine Buse Terim'in ofisinin olduğu Levent'ten ofisinden elden teslim aldım ancak onlara herhangi bir belge vermedim. Bana sormuş olduğunuz 10/04/2023 tarih ve 23ISG041 sayılı Denizbank Levent Büyükdere Caddesi Şubesi ön inceleme raporunun 13. Sayfasında yer alan Emrah Türkekula isimlişahsa Volkan Bahçekapılı tarafından 17.000.000 TL yapılan işlem tamamen gerçek bir işlemdir. Benimle bir ilgisi yoktur. Evrim Pınar Güzel benim yakın arkadaşımdır. Dermatologtur. Yukarıda anlattığım şekilde Burhan Taşpolat'tan hatırladığım kadarıyla 200.000 dolar aldım. Evrim Pınar'dan da hatırladığım kadarıyla 400-500.000 dolar para almıştım. Aynı şekilde onları da daha fazla para vereceğim vaadiyle kandırmıştım. Şu anda bu durumu anlatırken çok utanıyorum. Burhan Amca'yı çok severdim. Onları kandırdığım için çok pişmanım. Amacım başkasından alıp önceki borcumu ödeyip kurtulmaktı ama daha da bir çıkmaza girdim. Geçen hafta Cuma günü inanın intihar etmeyi düşündüm ama onu da beceremedim. Nuray Şengüler'i tanırım. Nuray Abla benim Florya Şubesinden eski müşterimdir. Toplamda yine fonda hisse senedi alıp satacağımı ve daha fazla para ödeyeceğimi vaad ederek ondan 12.000.000 TL'ye yakın para aldım ancak ödeyemedim. Kesinlikle Nuray Abla'nın parasını ödeyeceğim. Benim yüzümden çok mağdur oldu. İbrahim Kocabaldır isimli şahsı tanırım. Benim Bozcaada'daki babadan kalma evimin mimarıdır. Yine onu da fon vaadi ile ikna edip 140-150.000 dolar parayı elden aldım ancak bu zamana kadar ona da bir ödeme yapamadım. 10/04/2023 tarih ve 23ISG041 sayılı Denizbank Levent Büyükdere Caddesi Şubesi Ön inceleme raporunun 20. Sayfasında tarafıma göstermiş olduğunuz dökümanı bizzat ben hazırlayıp İbrahim Kocabaldır'a verdim. Bu dökümanın şube ile bir alakası yoktur. Nazlıcan isimli şahıs benim uzun yıllardır dostumdur. Ben onu kandırdım. Toplamda 600.000 dolar para aldım. Daha doğrusu zaman zaman aldığım paraları da geri ödedim ancak şu anda halihazırda borcum bulunmaktadır. Nazlıcan bana bu parayı yakın çevresinden bulup getirmiştir. Çok pişmanım. Nurettin Gözaçan ve Uğur Gözaçan isimli şahısları tanırım. Baba-oğul olmaktadırlar. Her ikisi de benim Bahçeşehir Şube'sinden müşterimdir. Onlara da para alıp daha fazla vereceğim vaadinde bulundum. Her ne kadar ön raporda tüm şahıslar ile ilgili bir takım bedeller yazılmış ise de bazılarına geri ödemeyi elden yaptım. Bana sormuş olduğunuz kişilere ne kadar ödeme yaptığımı daha sonra dosyanıza sunacağım. Nurettin ve Uğur Gözaçan'lara 200-250.000 dolar borcum bulunmaktadır. Melis UYAP Bilişim Sistemindeki bu dokümana http://vatandas.uyap.gov.tr adresinden +EdmOHO - jvCjJ3R - of19Pzd - puQKrs= ile erişebilirsiniz. Öztürk Şenel isimlişahıs bir yakınımın arkadaşıdır. 2022 yılında bir gün o kadar çok paraya sıkışmıştım ki kendisinden elden 80.000 dolar nakit para aldım. Ertesi gün benden 160.000 dolar olarak geri aldı. Aslında ilişkimiz burada bitmişti fakat sonrasında ben yine sıkıştığım için yaklaşık bir ay sonra 160.000 doları tekrar teslim aldım fakat bu zamana kadar ödeyemedim. Arda Turan'ı Florya Şube müdürü olduğum dönemde Galatasaray Spor Kulübü ile birlikte çalışıyorduk. Bütün futbolcuları da müşterimiz olsun ya da olmasın hepsini tanırdım. Bir gün Arda Turan'ı aradım ve şubeye davet ettim. Kendisine " bir fon var, 5 koyup 10 alıyorsun ancak acil para gerekli" şeklinde sözler sarf ettim. Arda Turan bana çok yardımcı oldu. Yurt dışından para getirdi. Evini satıp bana para getirdi. Hatırladığım kadarıyla 6.000.000 TL para almıştım. Ancak bu zamana kadar ödeme yaptım. Ana parayı kesinlikle Arda Turan'a geri ödedim. Sadece vaad ettiğim fazladan parayı ödeyemedim. Ben annemin babamın tek evladıydım. Hep varlık içerisinde büyüdüm. 2010 yılında almış olduğum bir hisse senedi sebebiyle düştüğüm borç batağından kurtulmak için çok hatalar ettim. Ancak kendilerinden para aldığım çoğu insan ana parayı ödememe rağmen fazladan vaad ettiğim parayı alamadıklarından dolayı beni daha da sıkıştırdılar. Çok pişmanım, insanları kandırdığım için çok üzgünüm. İnsanlardan para alıp sanki geri çok büyük bedeller ile ödeyeceğimi vaad ederek onları kandırdım ancak kendimi kandırdım. Ayrıca bu olaylar sebebiyle benden zorla senet alan şahıslar bulunmaktadır. Ancak şu anda isimlerini bildirmek istemiyorum. Fakat çok para alıp ödediğim insanlarda bulunmaktadır. Çok zengin ettiğim insanlar da olmuştur. Fakat bu aşamada kendi mesleğime, kendime çok zarar verdim. Ben halihazırda koruma talebinde bulunmuyorum. Diyeceklerim bundan ibarettir, dedi." şeklinde ifadesinin alınmasına müteakip 11/04/2023 tarihinde tutuklama talebi ile sevk edildiği İstanbul 1. Sulh Ceza Hakimliğinin 2023/451 Sorgu sayılı kararı ile Nitelikli dolandırıcılık suçu kapsamında tutuklandığı anlaşılmış olup Seçil ERZAN'ın üzerine kayıtlı ve kullanımında bulunan 0545-926-26-26 numaralı GSM hattının 11/04/2022 - 11/04/2023 tarihlerine ilişkin olarak HTS-Baz verileri üzerinde yapılan inceleme tutanakları dosya arasına eklenmiştir. Dosya kapsamında özellikle şüpheli Seçil Erzan'ın ifadesi ve Denizbank A.Ş Teftiş Kurulunca hazırlanan raporlar ile şüpheli tarafından Bülent Çeviker dışında çok daha fazla kişinin dolandırıldığı anlaşılmış olup aşağıda dolandırıldıkları değerlendirilen her bir müşteki hakkında teker teker eylemler anlatılmış olup, bu anlatımlar sırasında öncelikle müşteki beyanına, akabinde elde edilen delillere yer verilmiştir. Bununla birlikte konunun daha anlaşılabilir olması adına şüpheli Seçil Erzan tarafından müştekilere verilen belge görsellerine yer verilmiş, son olarak da şüpheli/şüpheliler tarafından her müştekiye yönelik eylemler ayrı ayrı değerlendirilmiştir. Bu kapsamda; OLAY 1 (MÜŞTEKİ BÜLENT ÇEVİKER-İNCİ ÇEVİKER BAKIMINDAN YAPILAN İNCELEME) Karı-koca olan müştekilerin şüpheli Seçil Erzan'a 2.198.000 Amerikan Dolarını özel bir fona yatırıp kar elde etmek maksadıyla verdiklerini ancak bu zamana kadar parasını vermeyen ve kendisini dolandıran, Seçil Erzan'dan şikayetçi oldukları, şöyle ki; 11/04/2023 tarihinde Bülent çeviker'in Cumhuriyet Başsavcılığımızca alınan beyanında özetle; "... Seçil Erzan isimli şahsın 2011 yılından beri Florya Denizbank Şube Müdürü olarak tanırım. Halihazırda Seçil Erzan Levent Denizbank Şubesinde görev yapmaktaydı. Kendisiyle çok samimi olmamakla birlikte ailecek ilişki içerisindeydik. Özellikle son dönemlerde bizimle iletişime geçip güvenimizi iyice kazanmıştı. 2022 Kasım ayında Bağlar Mahallesindeki iş yerime geldi. Bana özel müşterilenin yararlanabileceği özel bir fon olduğunu söyledi. Büyük meblağlarda para yatırıp %27 kar ile geri ödeyeceğini vaad etti. O dönem Denizbank'ı temsilen bu fonu satın alacaklarını belirtmişti fakat en az 3.000.000 dolar bir paranın teslim edilmesi gerektiğinisöylemişti. O dönem o kadar nakit param olmadığı için Seçil Erzan'ın teklifini kabul edememiştim. Fakat 2023 yılının Şubat ayında Yeniköy'deki evimize geldi. Yine daha önce vaad ettiği şekilde bir fondan bahsetti fakat bu sefer Fatih Terim gibi tanınmış ünlü kişilerin de bu fona yatırım yaptığını söyledi. Açıkçası beni tam olarak kandırdı. Şöyle ki UYAP Bilişim Sistemindeki bu dokümana http://vatandas.uyap.gov.tr adresinden +EdmOHO - jvCjJ3R - of19Pzd - puQKrs= ile erişebilirsiniz. Fatih Terim'in fonunun altında daha küçük meblağlı yani 2.000.000 dolar minimum olacak şekilde boşluklar oluştuğunun ve bu fonları satın alabileceğimi bana söyledi. Bu imkandan sadece nakit olarak özel müşterilerin yararlanabileceğini ve bu paranın Denizbank'ın fonuna gönderileceğini, Genel Müdürlüğün bundan haberi olduğunu ve onlar tarafından saklamaya teslim edileceğini söyledi. Ben de aramızdaki güvene dayanarak ve parayı bankaya teslim ettiğimi düşünerek hesapta bulunan daha doğrusu Denizbank Florya Şubesinde bulunan parayı nakit olarak Eşim ve oğlum çekti. Bu para toplam 2.198.000 Amerikan dolarıdır. Eşim ve oğlum parayı Ali Böcügöz isimli Seçil Erzan'ın yönlendirdiği bir kişiye teslim ettim. Bu para karşılığında Seçil Erzan'dan bu zamana kadar 3 adet belge teslim aldım. Bu belgeler hem denizbank kaşeli hem de Seçil Erzan'ın bizzat ıslak imasını içermektedir. Bu belgelerin aslını avukatım aracılığı ile en kısa zamanda dosyaya sunacağım. Bu zamana kadar Seçil Erzan parayı bugün vereceğim, yarın vereceğim diyerek beni ve eşimi oyalamıştır. Defalarca evimize gelip birilerini arayıp parayla ilgili konuşmalar yapmıştır. Hatta bu konuşmalara ilişkin ses kaydı elimizde bulunmaktadır. Bu ses kaydını dosyaya eklenmek üzere teslim ediyorum. Beni bu şekilde kandırıp benden 2.198.000 Amerikan Doları alıp bu zamana kadar vermeyen ve dolandıran, güvenimizi kötüye kullanan Seçil Erzan'dan şikayetçiyim. Ayrıca tüm banka sorumlu, yetkililerinden şikayetçiyim." şeklinde beyanda bulunduğu, Müşteki İnci Çeviker'in alınan beyanında özetle; " Seçil ERZAN isimli şahsı yaklaşık 15 seneden bu yana tanırım. Kendisi İstanbul Bakırköy Denizbank Florya şubesinin müdürü idi. Yıllardan bu yana bu şube ile çalıştığımız için kendisini bankaya gittiğimizde tanırdım. Seçil ERZAN isimli şahıs 2 yıl önce Denizbank ın Büyükdere şubesinin müdürü oldu. Ardından Seçil ERZAN 2023 yılı Mart ayında benim İstanbul ilinde olan evime gelmek istediğini söyledi. Ben de kabul ettim. Eve geldiğinde Seçil ERZAN Denizbank ın bir yatırım aracının bize tanıtımını yaptı ve bu yatırım fonunda GS Eski Teknik Direktörü Fatih TERİM in de yüklü miktarda parası olduğunu,ancak bu fonda biraz açıklık oluştuğunu, isterseniz paranızı bu fona yatırabilirsiniz dedi. Eşim Bülent ÇEVİKER ile konuştuk, bu fona yatırım yapmaya karar verdik. Şahıs Fatih TERİM in de bu fonda parası var deyince güvendik. Seçil ERZAN isimli şahıs bize para nakit olarak yatırılabiliyor yüzden parayı nakit olarak çekin ben parayı aldıracağım dedi. Ardından Florya Denizbank şubesinden Toplamda 1.920.000 ABD doları paramızı nakit olarak çektik. Ardından Seçil ERZAN bana ve eşime ben şimdi bankanın para toplama aracı firması Bantaş 1 gönderiyorum. Para benim şubeme nakit olarak gelecek ve bende nakit olarak parayı dediğim fona yatıracağım dedi. Siz parayı Bantaştan Ali bey gelecek ona verin dedi. Sonrasında beyaz renkli bir araç geldi ve 1.920.000 ABD doları parayı araçta bulunan kendisini banka görevlisi olduğunu söyleyen Bantaş görevlisi Ali beye parayı elden teslim ettim. Sonra Seçil ERZAN isimli şahıs beni telefonla aradı ve para geldi. Şimdi parayı Genel Müdürlüğe yatırıyorum dedi. Ardından bize bir belge verdi. Bu belgede yatırılan paranın getirisi yazıyordu. Ardından şahsa 198000 ABD doları daha Denizbank Büyükdere şubesi önünde kendisine elden verdim. Şahıs bu parayı da fona yatıracağını söyleyerek benden aldı ve toplamda 2.118.000 ABD doları para ile ilgili elde gelecek olan gelirle ilgili bize yazı verdi. Ardından yaklaşık 1 ay kadar sonra Seçil ERZAN bize geldi ve paranın vadesi doldu. Yüksek kar ettiniz, para şu anda benim şubemde saklamada hesabınıza yarın geçireceğim dedi. Ertesi gün bankaya gittiğimizde bize şubede odasında hesabımızda 3.000.000 ABD doları olduğuna dair banka dekontu verdi. Yardımcısı asiye hanımda odaya geldi ve bizim önümüzde her ikisi de dekonta imza attılar. Biz dekontu alıp eve gittik.Ardından biz parayı çekmek istediğimizi Seçil ERZAN a söylediğimizde şahıs bizi oyalamaya başladı. Yaklaşık 20 gün boyunca parayı şu gün vereceğim yarın vereceğim diyerek oyaladı. En son şahıs telefonu kapatınca bankanın Genel Müdürlüğüne gittim. Durumu bankaya anlattım. Ardından İstanbul Levent Polis Merkezine gidip Seçil ERZAN m bizi dolandırdığına yönelik şikayette bulunduk. Ardından İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığına da ifademizi verdik.Sonrasında şahıs gözaltına alındı ve tutuklandı. Hem bankayı hem de Seçil ERZAN 1 dava ettik. Bu olay yüzünden aile düzenimiz bozuldu. Şahıs bizi Nitelikli bir şekilde dolandırdı. Konu ile ilgili olarak Seçil ERZAN ve parayı gelip teslim alan Ali YÖRÜK isimli şahıs ve Denizbanktan davacı ve şikayetçiyim." şeklinde beyanda bulunduğu, UYAP Bilişim Sistemindeki bu dokümana http://vatandas.uyap.gov.tr adresinden +EdmOHO - jvCjJ3R - of19Pzd - puQKrs= ile erişebilirsiniz. İnci Çeviker'in ifadesinde bahsettiği Seçil Erzan ile gerçekleştirmiş olduğu ses kaydının Mali Suçlarla Mücadele Şube Müdürlüğünce dökümü yapılarak oluşturulan tutanak ile şüpheli Seçil Erzan'ın müşteki İnci Çeviker'in verdiği parayı istemesi üzerine sürekli oyaladığı ve sorunu çözeceği konusunda ikna etmeye çalıştığı tespit edilip ilgili tutanak dosya arasına eklenmiştir. 14/04/2023 tarihli 23ISG042 Rapor numaralı Denizbank Teftiş Kurulunca düzenlenen ön inceleme raporunda özetle; Şirket ortağı olan, ileri düzeyde finansal okur yazarlığı bulunan Müşteki Bülent Çeviker ile ile ilgili olarak müşterilerin banka hesaplarından çektikleri paraları Seçil Erzan'ın 24 gün vadede dolar bazında %30 kar vadine inanarak çektikleri, parayı Seçil Erzan'ın kendilerine verdiği şüpheli oldukları her halinden belli olan bir döküman karşılığında herhangi bir şeyden şüphelenmeden Florya'da bir restorant önünde 3. Bir kişiye teslim ettikleri anlaşılmıştır. Bu durum bankadan çekmiş oldukları nakit değerlerin banka dışında değerlendirildiğini, bildiklerine de işaret etmektedir. Müşteriler kendilerine söylenen vadede paralarını alamamalarına rağmen şüpheye düşmeden, kendilerine verilen çok daha vahim bir dökümanla ikna olmuşlardır. İşlemler tamamen müşteriler ve itimatların tam olduğu Seçil Erzan arasındaki çok yakın şahsi ilişkilere dayanılarak ve paralar bankamız sistemi dışında müşterilerce kasten çıkarılarak yapılmıştır. Dolayısıyla bankamız hiç bir dahilinin bulunmadığı işlemlere ilişkin herhangi bir kusuru olduğu yönünde sorumlu tutulamayacağının belirtildiği şeklindedir. Aşağıda şüpheli Seçil Erzan tarafından müştekiye verilen belgelere yer verilmiştir. Şöyle ki; (Resim-1) UYAP Bilişim Sistemindeki bu dokümana http://vatandas.uyap.gov.tr adresinden +EdmOHO - jvCjJ3R - of19Pzd - puQKrs= ile erişebilirsiniz. (Resim-2) (Resim-3) 28/04/2023 tarih ve 23ISG044 numaralı Denizbank İnceleme Raporunda yer alan Müşteki Bülent Çeviker ile yapılan görüşme içeriğinde, Seçil Erzan’a verdikleri paraya ilişkin Seçil Erzan’ın Resim.1’deki 13.02.2023 tarihli belgeyi verip tutarı 25 gün vadeli olarak USD bazlı %26 (Yıllık % 380 USD faizi) kar vaadiyle geri ödeyeceğini söylemesine rağmen konuştukları tarihte parayı alamadıklarını, Seçil Erzan’ın vadeyi Mart sonuna kadar uzatırlarsa tutarın 3.000.000 USD olarak teslim edileceğini ifade ederek Resim.2’deki 31.03.2023 tarihli belgeyi verdiğini, Nisan ayı geldiğinde paralarını yine alamadıklarını, Seçil Erzan’ın birkaç gündür kendilerini oyaladığını ve son olarak Resim.3’teki belgeyi verdiğini, Seçil Erzan’ın en son 07.04.2023 tarihinde paranın teslim edileceğini söylediğini ancak 07.04.2023 tarihi itibariyle kendisine ulaşamadığı için Denizbank’a başvurduğunu belirtip bu hususa raporda yer verdikleri anlaşılmıştır.